금융소비자 보호

■ 불특정 다수에게 투자를 권유하는 펀드인가? 사적으로만 모집하는 펀드인가?
공모펀드 / 사모펀드
사모펀드는 공모펀드 대비 자본시장법상 운용규제에 있어 자유로우며, 그에 따라 비교적 높은 투자 리스크를 감수해야 합니다.
FAIRFIELD는 일반 사모펀드만을 운용합니다.

■ 수시로 추가설정이 가능한 펀드인가? 모집기간 이후 추가설정이 불가능한 펀드인가?
추가형 / 단위형
단위형은 모집기간이 종료된 이후에는 자유롭게 추가 납입을 할 수 없어 적립식으로 운용이 불가능합니다.
FAIRFIELD에서 주로 운용하는 부동산 사모펀드는 일반적으로 단위형에 해당합니다.

■ 중도환매가 가능한 펀드인가? 불가능한 펀드인가?
개방형 / 폐쇄형
폐쇄형은 정산일 이전에는 원칙적으로 환매가 인정되지 않습니다.
FAIRFIELD에서 주로 운용하는 부동산 사모펀드는 일반적으로 폐쇄형에 해당합니다.
폐쇄형 펀드의 경우, 펀드의 만기일을 반드시 확인하셔야 합니다.

■ 신탁계약을 기초로 하는 펀드인가? 정관에 따라 설립된 명목상 회사에 금전 등을 납입하여 운용되는 펀드인가?
신탁형 / 회사형
부동산 사모펀드는 신탁형과 회사형 펀드 모든 형태로 설립이 가능합니다.
회사형 펀드로 투자가 이루질 경우 수익자는 출자자(주주)로서의 지위를 지니게 됩니다.
신탁형 펀드에서 매입한 자산의 법적 소유 주체는 신탁업자(은행 등)가 되는 반면, 회사형 펀드에서 매입한 자산은 펀드(투자회사 등)가 직접 소유하는 형태입니다.

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※ 나의 투자성향은 판매회사의 투자자정보 확인서를 통해 확인 가능합니다. 상품의 위험등급은 해당 상품의 (핵심)상품설명서 등을 통해 확인하실 수 있습니다

일반적으로 수익률이 높은 펀드일수록 투자자가 만족할 것입니다.
그러나 수익률이 높더라도 나의 자금활용계획과 맞지 않는다면 현재 투자에 적합하지 않은 펀드일 수 있으니 유의하시기 바랍니다.

예컨대 2년 뒤 명확한 사용계획이 있는 목돈으로 5년 만기의 폐쇄형 펀드에 가입할 경우, 해당 펀드에서 아무리 양호한 성과를 달성한다 하더라도 투자 당시 계획한 바와 같이 펀드 가입 2년 후 수익을 실현하는 것이 불가하므로 해당 투자자 입장에서는 투자에 따른 만족을 얻지 못할 것입니다.

반면 개방형 펀드라고 하더라도 근본적으로 단기에 꼭 사용될 자금은 변동성이 낮은 안정적인 상품에 투자하고, 부동산, 주식 등과 같이 적극적 투자자산의 비중이 높은 펀드는 장기적인 투자가 가능한 투자자금을 활용하여 투자하는 것이 좋습니다.

펀드에 편입되어 있는 자산에서 발생하는 이자ㆍ배당소득 및 투자증권의 매매차익에서 과세가 발생합니다.

과세 적용은 펀드의 결산에 따른 이익분배금 지급이나 환매하실 때 징수가 됩니다.

거주자는 일반적으로 이자·배당소득에 대해 15.4%(지방소득세 포함) 세율로 과세되지만, 비거주자는 22% 과세됩니다.

단, 비거주자의 경우 해당국가의 한국 간 조세조약에 의해 정해진 세율이 있다면, 22%와 제한 세율 중 낮은 세율로 과세됩니다.

(※ 금융소득종합과세에 해당이 되는 경우 세율이 달라질 수 있습니다.)